Kernfunktionen einer Bank
Grundlegende Aufgaben und Funktionen von Banken im Wirtschaftssystem, wie Einlagen-, Kredit-, Zahlungs- und Transformationsfunktionen.
Banken
Lerne die Grundlagen des Bankwesens: Welche Arten von Banken gibt es und welche Funktionen erfüllen sie in der Wirtschaft?
46 ThemenStrukturiertes Lernen
Lernthemen
Bank vs. Sparkasse vs. Genossenschaftsbank
Vergleich der drei wichtigsten Bankformen in Deutschland: Geschäftsmodell, Trägerschaft, Ziele und Unterschiede im Kundenfokus.
Geschäftsbanken
Lerne die Rolle, Aufgaben und Merkmale von Geschäftsbanken sowie deren Unterschiede zu anderen Bankentypen.
Investmentbanken
Einblicke in die Aufgaben, Strukturen und Tätigkeitsbereiche von Investmentbanken im globalen Finanzsystem.
Zentralbanken (EZB, Federal Reserve)
Grundlagen, Aufgaben und Wirkungsweise zentraler Notenbanken wie der Europäischen Zentralbank (EZB) und der Federal Reserve (Fed).
Regulierung & Aufsicht
Verständnis der rechtlichen und institutionellen Rahmenbedingungen für Bankenaufsicht und Finanzstabilität.
Privatkundengeschäft
Grundlagen, Produkte und Prozesse im Geschäft mit privaten Bankkunden – von Konten über Kredite bis zur Vermögensberatung.
Firmenkundengeschäft
Grundlagen, Produkte und Prozesse im Geschäft mit gewerblichen Kunden im Bankwesen.
Investmentbanking: M&A, IPOs
Grundlagen und Prozesse des Investmentbankings mit Fokus auf Fusionen & Übernahmen (M&A) sowie Börsengänge (IPOs).
Handelsgeschäft: Eigenhandel, Market Making
Grundlagen und Unterschiede zwischen Eigenhandel und Market Making im Finanzbereich.
Konten: Girokonto, Tagesgeld, Festgeld
Lerne die Unterschiede, Funktionen und Vor- sowie Nachteile von Girokonto, Tagesgeld und Festgeld kennen.
Kredite
Lerne die Grundlagen, Arten und Berechnungen rund um das Thema Kredite – von Annuitätendarlehen bis Zinssatz.
Baufinanzierung
Grundlagen, Begriffe und Berechnungen rund um die Finanzierung von Bauvorhaben und Immobilienerwerb.
Ratenkredit
Lerne alles Wichtige rund um den Ratenkredit: Definition, Berechnung, Zinssätze und rechtliche Aspekte.
Zinsberechnung
Grundlagen und Methoden der Zinsberechnung, von der einfachen bis zur Zinseszinsrechnung.
Anlageprodukte: Sparbriefe
Grundlagen und Details zu Sparbriefen als klassische Anlageform mit fester Laufzeit und Zinssatz.
Anlageprodukte: Zertifikate
Lerne die wichtigsten Grundlagen, Arten, Chancen und Risiken von Zertifikaten als Anlageprodukte kennen.
Anlageprodukte: Fonds
Grundlagen und Funktionsweise von Fonds als Anlageprodukt – von Investmentfonds bis ETFs.
Robo-Advisor
Automatisierte digitale Anlageberatung durch Algorithmen: Grundlagen, Vorteile, Risiken und Anwendungsbereiche.
Bausparverträge
Grundlagen und Funktionsweise von Bausparverträgen – von der Ansparphase über die Zuteilung bis hin zur Darlehensphase.
Rentenversicherungen
Grundlagen, Arten und Funktionsweisen von Rentenversicherungen sowie deren Bedeutung für die Altersvorsorge.
Cross-Selling (umstrittene Praxis)
Grundlagen, Chancen und Risiken des Cross-Sellings als Vertriebsstrategie und die damit verbundenen Kontroversen.
Kreditrisiko: Bonitätsprüfung (Schufa, Rating)
Grundlagen und Methoden der Bonitätsprüfung sowie Bedeutung von Schufa und Rating bei der Kreditvergabe.
Kreditrisiko: Abschreibung fauler Kredite
Wichtige Grundlagen und Verfahren zur Abschreibung notleidender Kredite und Umgang mit Kreditrisiken.
Marktrisiko
Verständnis der Risiken durch Zinsänderungen und Wechselkursschwankungen bei internationalen Geschäften.
Liquiditätsrisiko
Grundlagen und Praxis des Liquiditätsrisikos, Mindestreserveanforderungen der EZB und die Ursachen sowie Folgen von Bank-Runs.
Cyberkriminalität
Wichtige Aspekte und Schutzmaßnahmen gegen Cyberkriminalität als operatives Risiko in Unternehmen.
Compliance: Geldwäsche-Prävention
Grundlagen und Maßnahmen zur Vermeidung von Geldwäsche und Einhaltung von Compliance-Anforderungen im operativen Risiko-Management.
SWIFT
Grundlagen und Anwendungen des internationalen Finanznachrichtensystems SWIFT.
SEPA-Überweisungen
Grundlagen, Ablauf und Besonderheiten von SEPA-Überweisungen im europäischen Zahlungsverkehr.
Lastschrift vs. Kreditkartenzahlung
Vergleich der Zahlungsarten Lastschrift und Kreditkarte: Funktionsweisen, Vorteile, Risiken und typische Einsatzgebiete.
FinTechs
Überblick über FinTech-Unternehmen wie N26 und Revolut, ihre Geschäftsmodelle, Innovationen und Auswirkungen auf die Finanzbranche.
Blockchain
Grundlagen und Anwendungen der Blockchain-Technologie sowie Krypto-Banking am Beispiel von Bitwala.
Open Banking: PSD2-Richtlinie
Grundlagen und Anwendungen der PSD2-Richtlinie im Kontext von Open Banking und digitalem Zahlungsverkehr.
Open Banking: API-Schnittstellen
Grundlagen und Praxis von Open Banking mit Fokus auf APIs, Sicherheitsaspekte und Nutzen für Banken und Drittanbieter.
Bankenkrisen
Ursachen, Abläufe und Folgen der Bankenkrisen von 1929 und 2008 sowie deren Bedeutung für die Weltwirtschaft.
Negativzinsen
Grundlagen, Ursachen, Auswirkungen und praktische Beispiele von Negativzinsen in der Finanzwelt.
Klimarisiken in Kreditportfolios
Verstehen, wie Klimarisiken Kreditportfolios beeinflussen und wie Banken diese Risiken bewerten und steuern.
KI-Einsatz
Einsatzmöglichkeiten von Künstlicher Intelligenz in Banken, wie Chatbots und Betrugserkennung, und deren Bedeutung für die Zukunft.
CBDCs
Ein Überblick über digitale Zentralbankwährungen, ihre Funktionsweise, Chancen und Herausforderungen für das Bankwesen der Zukunft.
Bankkaufmann/-frau
Wichtige Themen und Grundlagen für die Ausbildung und Tätigkeit als Bankkaufmann/-frau.
Investmentbanker
Wichtige Grundlagen, Aufgaben und Karrierewissen rund um den Beruf des Investmentbankers.
Compliance Officer
Wichtige Aufgaben, Rollen und Kenntnisse für Compliance Officer in Unternehmen.
Investmentbanking vs. Filialbank
Vergleich der Geschäftsmodelle, Aufgaben und Rollen von Investmentbanken und Filialbanken.
Zertifizierungen
Wichtige Zertifikate und Qualifikationen in Finance und Banking: Chartered Financial Analyst (CFA), Financial Risk Manager (FRM) und Bankfachwirt.
Tipps
Wichtige Ratschläge und Grundlagen zu Girokonto, Krediten und Geldanlagen für eine solide Finanzplanung.
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Unsere Fachgebiete
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Grundbegriffe der Wirtschaft
Lerne die wichtigsten Grundbegriffe der Wirtschaft kennen
📚
Mikroökonomie
Grundlagen der Mikroökonomie, Angebot und Nachfrage, Marktgleichgewicht
📊
Makroökonomie
Volkswirtschaftliche Gesamtrechnung, Wirtschaftswachstum, Inflation
🌐
BWL Grundlagen
Betriebswirtschaftliche Grundkonzepte und Theorien
🏢
Externes Rechnungswesen
Alle wesentlichen Grundlagen des externen Rechnungswesens
🧾
Marketing
Hier erfährst du die grundlegenden Konzepte des Marketings.
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