Question 1

Was ist die BaFin und welche Aufgaben hat sie?

Accepted Answer

Die BaFin (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht) ist die deutsche Finanzaufsichtsbehörde mit Sitz in Bonn und Frankfurt am Main. Sie überwacht Banken, Versicherungen, Wertpapierdienstleister und andere Finanzunternehmen in Deutschland. Ihr Ziel ist es, die Stabilität des Finanzsystems zu gewährleisten und Verbraucher zu schützen.

Question 2

Welche Rolle spielt die EZB als Aufsichtsbehörde?

Accepted Answer

Die Europäische Zentralbank (EZB) überwacht seit 2014 die größten Banken der Eurozone im Rahmen des einheitlichen Aufsichtsmechanismus (SSM). Sie beaufsichtigt direkt etwa 120 systemrelevante Banken und arbeitet mit nationalen Aufsichtsbehörden wie der BaFin zusammen. Kleinere Banken werden weiterhin von den nationalen Behörden überwacht.

Question 3

Was ist die SEC und wo ist sie zuständig?

Accepted Answer

Die SEC (Securities and Exchange Commission) ist die US-amerikanische Börsenaufsichtsbehörde mit Hauptsitz in Washington D.C. Sie überwacht die Wertpapiermärkte, Börsen und Investmentfonds in den USA. Die SEC schützt Anleger vor Betrug und sorgt für faire und transparente Kapitalmärkte.

Question 4

Wie unterscheiden sich die Zuständigkeiten von BaFin und EZB?

Accepted Answer

Die BaFin ist für alle deutschen Finanzinstitute zuständig, während die EZB nur die größten Banken der Eurozone direkt beaufsichtigt. Bei systemrelevanten deutschen Banken arbeiten beide Behörden zusammen, wobei die EZB die Federführung hat. Versicherungen und kleinere Banken fallen ausschließlich unter die BaFin-Aufsicht.

Question 5

Warum gibt es verschiedene Finanzaufsichtsbehörden?

Accepted Answer

Verschiedene Aufsichtsbehörden entstehen durch unterschiedliche Rechtssysteme und die Notwendigkeit spezialisierter Expertise für verschiedene Finanzmarktsegmente. Während nationale Behörden wie BaFin und SEC ihre jeweiligen Märkte überwachen, koordiniert die EZB die Bankenaufsicht auf europäischer Ebene. Diese Struktur soll sowohl lokale Besonderheiten berücksichtigen als auch grenzüberschreitende Risiken minimieren.

Aufsichtsbehörden im Überblick – BaFin, EZB, SEC

Lernkarten zu Aufsichtsbehörden (BaFin, EZB, SEC)