Question 1

Was bedeutet Compliance in der Wirtschaft?

Accepted Answer

Compliance bezeichnet die Einhaltung aller gesetzlichen Bestimmungen, Richtlinien und ethischen Standards durch ein Unternehmen. Es umfasst sowohl interne Regelungen als auch externe Gesetze und Vorschriften. Ziel ist es, rechtliche Risiken zu minimieren und das Unternehmen vor Strafen zu schützen.

Question 2

Was ist Geldwäsche und warum ist sie problematisch?

Accepted Answer

Geldwäsche ist der Prozess, bei dem illegal erworbenes Geld so in den legalen Finanzkreislauf eingeschleust wird, dass seine kriminelle Herkunft verschleiert wird. Dies unterstützt kriminelle Aktivitäten und schwächt das Vertrauen in das Finanzsystem. Unternehmen sind gesetzlich verpflichtet, verdächtige Transaktionen zu melden.

Question 3

Welche Unternehmen müssen Geldwäsche-Präventionsmaßnahmen ergreifen?

Accepted Answer

Alle Unternehmen im Finanzsektor wie Banken, Versicherungen und Finanzdienstleister sind verpflichtet. Zusätzlich betrifft es auch Immobilienmakler, Anwälte, Steuerberater, Juweliere und andere Branchen mit hohem Geldwäsche-Risiko. Die genauen Anforderungen sind im Geldwäschegesetz (GwG) geregelt.

Question 4

Was sind die wichtigsten Schritte der Kundenidentifikation (KYC)?

Accepted Answer

Know Your Customer (KYC) umfasst die Identitätsprüfung des Kunden anhand von Ausweisdokumenten und die Verifizierung seiner Angaben. Zusätzlich muss der wirtschaftlich Berechtigte ermittelt und die Geschäftsbeziehung laufend überwacht werden. Diese Informationen müssen dokumentiert und regelmäßig aktualisiert werden.

Question 5

Welche Strafen drohen bei Verstößen gegen Geldwäsche-Bestimmungen?

Accepted Answer

Verstöße können zu Bußgeldern von bis zu 5 Millionen Euro oder 10% des Jahresumsatzes führen. Zusätzlich drohen strafrechtliche Konsequenzen für verantwortliche Personen sowie Reputationsschäden. Die Aufsichtsbehörden können auch Geschäftstätigkeiten einschränken oder Lizenzen entziehen.

Geldwäsche-Prävention: Compliance-Grundlagen erklärt

Lernkarten zu Compliance: Geldwäsche-Prävention