Question 1

Was ist der Zweck einer Compliance-Prüfung im Bereich Geldwäscheprävention?

Accepted Answer

Eine Compliance-Prüfung überprüft, ob ein Unternehmen alle gesetzlichen Vorschriften zur Geldwäscheprävention einhält. Sie stellt sicher, dass angemessene Kontrollsysteme vorhanden sind und verdächtige Transaktionen ordnungsgemäß gemeldet werden.

Question 2

Welche Rolle spielt die DSGVO bei Compliance-Prüfungen?

Accepted Answer

Die DSGVO regelt den Schutz personenbezogener Daten und muss bei allen Compliance-Prüfungen berücksichtigt werden. Unternehmen müssen sicherstellen, dass die Verarbeitung von Kundendaten im Rahmen der Geldwäscheprävention datenschutzkonform erfolgt.

Question 3

Was sind die wichtigsten Elemente eines Geldwäschepräventionssystems?

Accepted Answer

Ein effektives System umfasst Kundenidentifizierung, kontinuierliche Überwachung von Transaktionen und Meldung verdächtiger Aktivitäten. Zusätzlich sind regelmäßige Mitarbeiterschulungen und eine angemessene Risikoanalyse erforderlich.

Question 4

Wie oft sollten Audits zur Geldwäscheprävention durchgeführt werden?

Accepted Answer

Die Häufigkeit hängt von der Risikoklassifizierung des Unternehmens ab, in der Regel jedoch mindestens jährlich. Bei Hochrisikounternehmen oder nach bedeutenden Änderungen können häufigere Prüfungen erforderlich sein.

Question 5

Welche Konsequenzen drohen bei Verstößen gegen Geldwäsche- oder Datenschutzvorschriften?

Accepted Answer

Verstöße können zu erheblichen Geldstrafen, Geschäftsverboten oder strafrechtlichen Konsequenzen führen. Bei DSGVO-Verstößen drohen Bußgelder von bis zu 4% des Jahresumsatzes oder 20 Millionen Euro.

Audit Compliance: Geldwäsche & DSGVO Prüfung erklärt

Lernkarten zu Compliance-Prüfung